2020年3月11日

FXメキシコペソ円でスワップポイント生活

メキシコペソの特徴

メキシコペソは非常に高い政策金利(7.00%)が魅力です。
一方、為替相場の変動率が高い通貨でもあります。

そこで、メキシコペソで得られる利益と今後の見通しを考えながら、スワップポイント生活を送るための戦略を立ててみます。

メキシコペソ円のスワップポイントから金利を計算

メキシコペソ円のスワップポイントは、1番高いFX会社で2020年3月時点で10万通貨当たり120円です。(為替レート:1メキシコペソ=5.01円)

金利換算すると、120円×365日÷(5.01円×1万通貨)×100=8.74%

メキシコペソの政策金利は7.00%ですので、それを上回るスワップポイントを提供しています。→メキシコペソ円のスワップポイント比較表

ただし、為替レートの変動により受け取る利益は大きく変わります。そこで、メキシコペソ円の見通しも調べました。

メキシコペソ円の今後の見通し

メキシコペソ円の見通しを予想するうえで重要なのが、以下の4つです。

  • 過去の値動き
  • インフレ率
  • 格付け
  • 最安値

メキシコペソ円過去の値動き・10年チャート

今後の見通しを予想するには、まず過去どのような値動きをしてきたか知ることが重要です。

下のメキシコペソ円過去10年チャートを見てみると、2009年1月には6.94円だった為替レートが、2020年1月には5.6円まで下落しています。

メキシコペソ円 過去10年のチャート

次にメキシコペソ円の変動率を1年ごとに調べました。プラスに変動する期間とマイナスに変動する期間が1年~2年間隔で交互に来ていますが、マイナスに動く方が若干変動率が高くなっています。

メキシコペソ円の年間変動率
2011年 2012年 2013年 2014年 2015年
-16.66% +22.19% -19.78% +0.54% -13.70%
2016年 2017年 2018年 2019年 2020年
-18.91% +0.88% -2.55% +2.61%

さらに、1年・3年・5年・10年ごとの過去のメキシコペソ円の値動きを調べましたが、2020年3月1日時点で、1メキシコペソ=5.45円と円高が進行していて、すべての期間で下落していました。

メキシコペソ円 過去の値動き
  1年上昇・下落率 3年上昇・下落率 5年上昇・下落率 10年上昇・下落率
期間 2019年3月→
2020年3月
2017年3月→
2020年3月
2015年3月→
2020年3月
2010年1月→
2020年3月
メキシコペソ円 -6.02% -3.58% -32.16% -21.33%

過去の値動きを見る限り、メキシコペソ円は時間の経過とともに若干下落していく傾向があります。継続して下がる通貨はインフレ率が高く、格付けが低い傾向にありますが、メキシコペソもそれに当てはまるのか調べました。

メキシコペソと日本円のインフレ率を比較

過去10年のメキシコペソ円のインフレ率は、すべての年で日本円よりも高くなっていました。また、年間平均インフレ率は日本円の0.32%に対して、メキシコペソは4.15%です。

メキシコペソと日本円のインフレ率比較表
  2011年 2012年 2013年 2014年 2015年
メキシコペソ 3.41% 4.11% 3.81% 4.02% 2.72%
日本円 -0.27% -0.06% 0.34% 2.76% 0.79%
  2016年 2017年 2018年 2019年 2020年
メキシコペソ 2.82% 6.04% 4.90% 3.64%
日本円 -0.11% 0.47% 0.98% 0.99%

メキシコペソの格付け

メキシコペソの格付けは、S&P・ムーディーズとも投資適格級と判断しています。

メキシコペソの格付け推移
  2013年 2014年 2015年 2016年 2017年
S&P BBB+ BBB+ BBB+ BBB+ BBB+
ムーディーズ Baa1 A3 A3 A3 A3
  2018年 2019年 2020年 2021年 2022年
S&P BBB+ BBB+
ムーディーズ A3 A3

2019年1月時点の格付けは以下の通りです。

  • S&P:BBB+(投資適格級)
  • ムーディーズ:A3(投資適格級)

メキシコペソ円の最安値

メキシコペソ円の最安値は2009年~2014年の間、更新されませんでしたが、2015年・2016年で更新されました。つまり、5年~10年の周期で更新されていく可能性が高いです。

メキシコペソの最安値 推移
推移
2008年 6.48円<最安値更新>
2009年 6.08円<最安値更新>
2010年 6.33円
2011年 5.39円<最安値更新>
2012年 5.33円<最安値更新>
2013年 6.70円
2014年 7.44円
2015年 6.77円
2016年 4.87円<最安値更新>
2017年 5.17円
2018年 5.28円
2019年 5.19円

メキシコペソ円の今後の見通し まとめ

  • 過去の値動き:下がりやすい
  • インフレ率:高め
  • 格付け:投資適格級を維持
  • 最安値:2~4年の周期で更新

メキシコペソ円は下落しやすい通貨ペアといえます。2009年1月~2019年1月での過去10年間の下落率は19.56%で、年間平均1.9%下落しています。

インフレ率が高めで、今後も、このペースで下落していく可能性が高いです。

メキシコペソ円でスワップポイント生活を送るための投資戦略

メキシコペソ円の年間変動率から、毎年下落するわけではなく、上昇する年と下落する年があることがわかります。また、

  • 上昇よりも下落の割合が高い
  • 下落した年が続いた後は、上昇する年が続く
  • 上昇すると1年は上がり続ける

これらのことから、メキシコペソ円の投資戦略として

  • 常に保有し続けるスタンスは危険なので保有期間を決めておく
    (最大でも3年間)
  • 購入は、1年前に比べ、メキシコペソ円の為替レートが下落した時、もしくは10回以上に分けて時間分散購入する(時間分散では購入の間隔を1か月程度開ける)
  • 通貨の上昇or横ばいが2年程度続いたら、いつ下落してもおかしくない状態になるため、少しずつ売却

といった手法が有効です。この点で見ると、2020年3月11日の時点で5.01円と、1年前の2018年1月よりメキシコペソ円の為替レートが下落していて、購入に適した時期といえます。

メキシコペソ円の詳しい売買タイミングについてはこちらで検証しました。
メキシコペソ円の購入・売却タイミング

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